Naše služby
Důchodové poradenství není o formulářích — je o tom, aby se čísla v budoucnu sešla. Pracujeme s klienty z Brna a okolí formou videokonsultací a sdílených dokumentů, takže žádná zbytečná cesta nikam.
Co konkrétně nabízíme
Úvodní analýza
Projdeme vaši aktuální situaci — státní důchod, penzijní připojištění, životní pojistky, případné investice. Výstup je jasný přehled toho, kde stojíte a kde jsou mezery. Žádné obecné rady, jen čísla vaší konkrétní situace.
jednorázová konzultacePrůběžná podpora
Plán bez sledování rychle zastarává — mění se zákonné podmínky, mění se příjem, mění se rodina. Pravidelné videoschůzky pomáhají udržet strategii aktuální a reagovat na změny dřív, než se projeví na výplatní pásce v důchodu.
opakované konzultacePředodchodová příprava
Posledních 3–7 let před odchodem jsou klíčové. Řešíme načasování odchodu, optimalizaci odvodu příspěvků, koordinaci soukromých produktů se státním systémem a přípravu dokumentů pro ČSSZ. Věci, na které se zapomíná.
cílená přípravaJak konzultace probíhá
Celý proces je navržený tak, aby byl co nejméně náročný na vaši stranu. Stačí připravit základní doklady — výpisy z penzijního připojištění, přehled příjmů za poslední roky, případně výpis z ČSSZ. Zbytek se vyřeší společně online.
Podrobnější pohled na konkrétní případy najdete v ukázkách případů.
-
1
Vstupní formulář a termín
Vyplníte krátký dotazník o svém věku, pracovním poměru a dosavadním spoření. Na základě toho domluvíme termín první videoschůzky.
-
2
Analýza dokumentů
Před schůzkou sdílíte dokumenty přes zabezpečený odkaz. Připravíme podklady a shrnutí klíčových zjištění, abyste čas na konzultaci strávili diskuzí, ne čtením čísel.
-
3
Videokonzultace a plán
Konzultace trvá 60–90 minut. Výstupem je písemný přehled doporučení s konkrétními kroky a časovým rámcem — ne obecný plán, ale věci s daty a hodnotami.